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为金融支付安全保驾护航

——贵州多举措增强社会公众支付应用及安全防范意识工作侧记

作者:本报记者 何显春 版面:第A3版 制作:韦明芳 时间:2020-05-22



    5月19日,中国人民银行贵阳中心支行联合贵州省公安厅组织全省7家金融机构、38家支付机构举办以“恪守支付为民,优化支付服务”为主题的支付宣传活动,向社会和公众宣传普及支付清算系统、移动支付运用,打击无证经营支付结算业务,防范网络电信诈骗,打击非法买卖银行账户等知识,不断增强社会公众支付应用及安全防范意识。


金融犯罪“新”手段活跃

    近年来,移动互联网等新兴技术在金融领域的广泛应用,方便了百姓衣食住行。与此同时,犯罪团伙也针对各类新型业务伺机而动,非法经济活动日益活跃,电信网络诈骗、跨境赌博等极大地危害人民群众财产安全和合法权益,损害社会诚信和社会秩序。
    据人民银行贵阳中心支行支付结算处工作人员介绍,此次开展“恪守支付为民,优化支付服务”主题宣传活动,是贯彻落实党中央、国务院决策部署,按照国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议等的要求,旨在防范和化解金融支付风险,守护公众支付安全。人民银行贵阳中心支行主动作为、综合施策,组织了各地分支机构积极通过加大金融科技应用,提升智能风控能力,与公安机关深化警银联防联控机制建设,强化部门协作和信息共享,合力打击各类非法经济活动,以实际行动守护人民的“钱袋子”。
    在贵阳市花果园购物中心宣传活动现场,贵州省公安厅刑侦总队反诈骗中心工作人员告诉记者:“相对传统的金融犯罪,近10年来,出现的新型犯罪手段不受时间、空间的限制,只要有互联网、手机等工具,犯罪分子就能实施侵犯行为”。
    在贵州交通银行的宣传台前,工作人员提醒老百姓,如何安全支付,远离诈骗。一是防范个人信息泄露风险。不要将个人信息、支付敏感信息、短信验证码随便告诉陌生人,尤其是身份证号码、银行卡号、有效期、安全码和密码等重要信息。果断拒绝在电话、短信、微信等非面对面环境中索要个人信息的行为;申办银行卡要通过正规金融机构渠道提出申请,谨防黑中介留存个人身份信息后伪冒办卡,并实施盗刷。不要随意丢弃银行卡刷卡消费或使用ATM设备的交易凭条。

买卖对公账户行为是犯罪

    对公账户,原本是用于企业之间资金往来结算的专用账户。然而,近期以来,对公账户成为了电信诈骗和洗钱团伙的高级“犯罪工具”。并且,注册、买卖对公账户,成为了电诈黑市的一条专门产业链。
    贵阳市公安局乌当分局在核查涉网违法犯罪侦防中心下发公安部“长城2号”专项行动线索过程中,发现一条线索涉及辖区内贵阳恒磊迈网络科技有限责任公司属于虚假注册用于实施电信诈骗的空壳公司。之后,乌当分局经梳理分析,掌握了其整个开户办理流程,并对张某公司内设人员进行深度研判,再通过大情报对所有涉及人员的关系人等进行交叉研判,发现有6名人员存在异常注册公司情况。
    随后,侦查员又到涉及开户的各家工商部门调取注册资料,发现其6人名下共注册了16家公司,且这些公司的开设时间均在2019年12月至2020年3月期间,甚至有间隔几天时间开设几个公司的情况。通过侦查员分析,初步断定这16家公司存在涉及买卖对公账户行为。2020年3月19日12时许,在六盘水市公安局钟山分局荷城派出所的协助下张某被抓获归案。经突审,张某如实交代了其上线程某某,张某根据程某某的安排和指点,分别在工商银行、建设银行开设对公账户卖给程某某,后张某因见买卖对公账户有利可图,便又陆续发展安某、罗某某、唐某某等人为下线到银行开设对公账户进行收购,后再次贩卖给程某某进行盈利。
    截至目前,该案已抓获嫌疑人8名,案件正在进一步深挖办理中。
    省公安厅刑侦总队反诈骗中心工作人员介绍说,去年以来,我们加大打击买卖对公账户从事网络诈骗行为,通过全面清理存量账户、严格审核新开立账户、加强对账户企业网银开立和网银转账额度的审核等措施,案件高发态势得到有效控制。

营造良好支付安全环境

    为有效打击买卖对公银行账户违法犯罪行为,贵州省反电信网络诈骗中心与人民银行贵阳中心支行强强联手,决定从2020年5月1日起在全省开展企业银行账户清理整治专项行动。
    此次专项行动,以对公账户清理“去存量、控增量”为总体目标,存量账户清理整治范围为2019年1月1日起至2020年4月30日期间开立的所有企业银行账户,包括基本户、一般户、专户以及临时户,各银行业金融机构应在5月22日前完成存量对公账户的清理整治工作;同时要根据各单位实际情况,对于2020年5月1日之后新开立的对公账户建立有效风险防控措施,加强开户的审核把控,力争专项行动达到“查出一批、移送一批、打击一批、震慑一批”的政策效果,切实推动贵州省银行账户的规范管理工作,助力打击电信网络诈骗犯罪活动。
    人民银行贵阳中心支行组织省市县三级联动,由5月中旬开始,一直持续到国庆前夕开展多渠道、全方位、有特殊的支付宣传活动,在贵州全辖范围内掀起新一轮的支付宣传热潮,为贵州省移动支付推广和支付安全工作营造良好的社会环境。
    “从支付清算系统、非接触式支付、支付安全和支付惠民等四个方面展开宣传防范工作,引导企业和居民安全有效地通过互联网、手机APP等线上方式办理金融业务。”人民银行贵阳中心支行支付处工作人员说。