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金融统计工作标准化建设的意义及对策

作者:李倩兰 版面:第A3版 制作:吕玉昆 时间:2018-12-06
    近年来,随着我国经济与金融的快速发展,银行业金融机构呈现出多元化发展的趋势。当前,金融统计的环境、对象、范围等正在发生着变化,银行统计工作已不单是一项单一的数据统计,而变得更加精细化和复杂化。农信社作为金融市场的重要参与者,必须加强自身金融统计工作的标准化建设,做到规范、协调、统一,才能适应并不断完善现代金融统计工作。如何改进和完善农村信用社统计工作,更好地适应农村金融体制改革的需要,现以江口县农村信用合作联社(以下简称“江口联社”)实际工作中遇到的一些问题为例,就金融统计工作的标准化建设谈一些看法。
    金融统计工作是银行经营管理的重要组成部分,其能较及时、准确、全面、科学地反映银行业务经营发展状况和经营管理水平,为领导决策提供科学依据,起到了领导的“耳目”和“助手”作用。随着农信社经营业务种类日渐繁多,复杂性日益凸显,详尽掌握第一手数据并做出科学决策对整个金融机构的发展尤为重要;金融统计能够通过其数据报表形式反映各项业务经营情况,对银行经营管理具有重要指导作用。统计报表可以分析市场占有率、收益率、增长点,客户粘度,与同业机构间的优劣差距等等。及时、准确、全面的统计信息对银行业务经营管理具有重要的指导作用。

江口联社金融统计工作现状
    目前,江口联社共有营业网点17个,法人机构1家。统计工作主要由联社的业务部、稽核部、会计部、风险管理部等部门具体负责,其基本职责是按金融统计制度要求采集、汇总、编制和报送各类金融统计报表。近几年来,江口联社按要求每个部门都配备了1-2名专业统计人员,基本具备三年以上的统计工作经验,统计人员基本能够胜任统计工作要求,能够按照相关部门的规定较好的完成各项金融统计工作。但是,客观上江口联社的起步发展相对比较落后,经历了一个由手工到数据化处理、由机械到智能化操作的过程,近些年虽然得到了一定程度上的快速发展,在探索发展中形成了自己的指标体系和网络系统。但随着自身中间业务、表外业务等新业务品种的不断发展,导致统计过程中出现统计指标相互冲突,口径不统一等问题,影响了统计数据的真实性和准确性,不能及时、准确、全面、科学地反映银行经营发展状况和经营管理水平,必须明确金融统计标准化在整个金融统计工作中的重要性。

江口联社金融统计工作的不足
    金融统计工作重视力度不够。目前,江口联社的统计管理工作主要遵循“统一管理、分工协作、各负其职、准确及时”的管理原则。各部门按照“业务谁主管,报表谁负责”的原则进行分工。在实际工作中江口联社并未设置专岗专职及专设部门有效完成统计工作,金融统计部门人员配备较少,统计人员还要兼职其他岗位,往往未能做到专职转岗,工作比较繁重;联社未能开展定期或不定期专门的统计考核或统计检查,同江口联社其他业务工作相比,统计工作往往处于被忽视的位置;对统计资料的管理、记录及台账的不健全,所以造成统计工作的及时性、统计数据的可靠性不能得到有效保证。
    金融统计基础数据质量有待提高。随着省联社系统平台的搭建与完善,江口联社的统计工作已经顺利接入有各种管理系统,主要包括新核心系统、信贷管理系统、公司信贷系统、农信金融报表分析系统、财务管理系统、综合查询平台等等,这些系统数据源的准确和完整至关重要。但在实际操作中,这些系统数据采集是由不同的部门采集录入的,由于部门金融统计数据标准和口径存在差异,在原始数据采集时有甚至会出现部门间数据“打架”或重复现象,当最终数据加工汇总时,基础数据源的原始质量收到影响。例如江口联社在报送小微企业贷款时,稽核部门与业务部门在采集的数据的口径时出现不一致现象。稽核部在报送给银监部门定义的小微企业取数口径包含小型企业、微型企业、个体工商户、小微企业主,而业务部门在报送给当地人民银行定义的小微企业取数口径仅包含小型企业和微型企业,对统计的准确性和权威性造成严重影响;由于目前的大量的日常报表或临时性报表基本需要手工完成统计,工作量大且时间急,部分数据没有经过严格程序的审核,数据与数据之间很难相互印证,准确性有待提高。
    金融统计激励机制不健全。 一套完整的、行之有效的奖惩机制有助于提升金融机构统计人员对统计工作重视程度及责任意识。就江口联社自身来说,到目前为止尚未建立一套较完整的、专门针对金融统计人员的奖惩机制,劳动成果与经营者的收入联系紧密度较低。一方面对统计工作人员的激励不够,出现工作怠慢,完成质量不高的现状;另一方面对统计人员的惩罚力度不够,一些统计人员无视规则或屡次出现漏报错报数据的情况。
    金融统计参与人员素质参差不一。 江口联社经过长时间的改革和发展,金融统计人员的业务水平有了很大的提高,但从整体来看,统计队伍素质参差不一,知识更新管理的弱化,甚至不具备专业的统计知识,对科学的统计方法掌握不够或知之甚少,缺乏统计法制观念,对统计规章熟视无睹,这些都将直接影响到统计数据的质量。以江口联社为例,部分信贷员在贷款信息录入时未悉知规则,时常误将个体经营性贷款、个体工商户贷款归入短期农户贷款科目,非农业性质贷款归属到农业贷款的现象,人为增大了支农贷款比例,统计数据的真实性受到严重影响。

    改进农信社金融统计工作的对策
    提高统计重视程度。领导的重视和支持是金融统计工作标准化建设的根本保障。金融统计标准化建设复杂且艰巨,没有领导的重视和支持是不可能达到预期的目标。应加强统计工作领导,高度重视统计工作,严格执行各项金融统计制度,加大奖惩力度,用制度规范统计人员的统计行为,抓好统计检查、业务指导、内部岗位考评等基础建设。只有提高认识,创造和谐、规范的统计环境才能扎实推进各项金融统计工作的有效开展。
    完善问责激励机制。构建健全的问责及激励约束机制是推进金融统计工作标准化建设的有效手段。建立健全的金融数据统计质量问责机制,对统计数据所涉及的责任人要按照“流程环节、责任节点”,切实做到差错一起、问责一起的原则开展日常考核工作。要进一步加大对统计工作的考核力度,完善统计工作管理制度,对较好完成统计工作的人员予以一定奖励、对无视制度规章或者屡次出现漏报错报数据的人员加以惩罚。
    健全内部管理制度。建立、健全统计工作内部管理制度是达到金融统计工作标准化建设的有力支撑。要采取行之有效的措施,建立健全各项统计管理制度和统计台账;实行岗位责任制,明确统计人员的职责;制定行之有效的统计工作操作流程,规范数据采集、整理、汇总的方法和程序,降低金融系统性风险。
    加强人员队伍建设。加强人才队伍建设是金融统计标准化建设的有力保障。要高度重视金融统计工作,妥善解决统计员配备问题,部门设置问题;对在岗人员加大培训力度,培训内容应该包含统计业务知识、金融经济、法律法规等方面综合内容,不断提高统计人员的业务能力。金融统计工作任重而道远,金融统计工作人员应该紧紧把握经济金融变化的新趋势、新特点,勇敢面对金融统计工作的新环境和新挑战,立足实际,扎实工作,努力开创金融统计工作新局面,有效发挥金融统计作用。
    (作者单位:江口县农村信用合作联社)